+7 (499) 653-60-72 Доб. 504Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 511Остальные регионы

Как обналичить деньги без налогов

Как вывести деньги через ИП? Как сделать В то же время на размер премии и размер взносов можно уменьшить налог на прибыль.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:
ВИДЕО ПО ТЕМЕ: 9 способов, как вывести деньги из бизнеса и уменьшить налоги 2019? Как вывести наличку ООО и ИП?

Что вам нужно знать об обналичке

как обналичить деньги без налогов
Кому и как вредит обналичивание денег и что делать. Налоги. Из-за того, что предприниматели уклоняются от налогов и взносов, эти.

Как обналичить деньги с расчетного счета ООО 8244 Большинство платежных операций коммерческими организациями проводится безналичным способом. Однако в ходе ведения бизнеса нередко могут возникнуть ситуации, когда требуются наличные деньги.

Законодательство позволяет обналичивать деньги с расчетного счета. При этом ООО обязано соблюсти ряд условий: сумма снятия средств наличными не должна быть больше 100 тысяч рублей, все операции по снятию должны быть оформлены в соответствии с законодательством. Связано это с тем, что все средства, которые поступают на счет ООО, являются деньгами организации и распоряжаться ими может только она. Способы снятия наличных Существует несколько легальных способов обналичивания финансовых средств со счета ООО.

Различаются они назначением дальнейшего использования средств, комплектом требуемых документов и суммой налоговых и страховых отчислений, которые потребуется уплатить с данной суммы. Выдача заработной платы. Этот вариант позволяет учредителю или нескольким учредителям получать денежные средства на законных основаниях ежемесячно. Выплата дивидендов. Получение учредителем ООО доли от чистой прибыли является более привлекательным способом обналичить имеющиеся деньги с точки зрения уплаты взносов и суммы снятия.

Но подобные выплаты могут осуществляться не чаще, чем один раз в квартал и только с чистой прибыли компании. Если ее нет, то снимать наличные в качестве дивидендов нельзя. Если учредителей несколько, то выплаты распределяются пропорционально долям в уставном капитале ООО. Снятие средств на хозяйственные нужды организации. Снятие наличных денег для этих целей ограничено суммой в 100 тысяч рублей на каждую отдельную покупку.

Для их получения необходимо обратиться в банк, который обслуживает расчетный счет. Он выдает наличные на основании заполненного банковского чека с формулировкой "на хозяйственные нужды". Чтобы не возникло проблем с налоговой, после совершения расходов собирайте и передавайте своему бухгалтеру документы, которые подтвердят хозяйственные расходы накладные, чеки и пр. Расходы на командировку. Этот способ обналичивания требует обязательного документального подтверждения факта командировки.

В качестве подтверждения могут использоваться авиабилеты, билеты на автобус или поезд, гостиничные ваучеры и пр. Представительские расходы. В эту категорию входят расходы, связанные с развитием компании. Деньги со счета могут быть обналичены для подготовки или участия в различных мероприятиях таких, как выставки, презентации, форумы и т. Этот вариант также требует документального оформления со стороны ООО.

При этом есть возможность снизить налоговую нагрузку, уменьшив налогооблагаемую базу компании на сумму представительских расходов.

Договор займа. Юридическое лицо имеет право выдать заемные средства в виде наличных денежных средств любому физическому лицу, в том числе учредителю или любому сотруднику фирмы. Выдать заём можно на любой срок - ограничений нет. Но есть другие нюансы, связанные с размером процента по предоставляемому займу.

Если ставка выше этой величины, то никаких налоговых обязательств не возникает. Также долг может быть прощен получателю средств.

В этом случае он приравнивается к доходу и с него уплачивается налог. Выдача подотчетных средств. В этом случае деньги могут потратиться на любые цели компании. Обязательным условием является документальное подтверждение всех трат, а не потраченные средства должны быть возвращены в банк. Управленческие расходы. Вариант обналичивания возможен, если у юридического лица заключен договор с ИП это может быть и учредитель на оказание услуг по управлению компанией.

Такой способ позволяет перечислять денежные средства на счет ИП в качестве оплаты услуг и свободно ими пользоваться. Однако стоит отметить, что такая схема может привлечь внимание налоговых органов и навлечь проверки с их стороны. Процедура снятия наличных Общая схема снятия наличных с расчетного счета организация выглядит так.

В банк направляется заявление о снятии наличных. Если планируется снять крупную сумму, то следует оповестить банк заранее, чтобы он успел подготовить требуемую сумму.

В банковском чеке обязательно указывается назначение или цель снятия наличных. Корректное заполнение позволит без трудностей снять деньги. После получения заявленной суммы, вся она должна быть оприходована в кассе организации. Важно не превышать установленных организацией лимитов.

На конец рабочего дня в кассе не должно быть излишков, иначе их придется сдать обратно в банк. Необходимые документы для обналичивания Обналичивать денежные средства могут учредители ООО или доверенные лица чаще всего бухгалтеры. Для этого требуется наличие чековой книжки. Она оформляется банком при открытии расчетного счета.

Помимо этого, для банка потребуется подготовить карточки с образцами личных подписей всех, кто может обратиться за наличными от организации.

Для того, чтобы обналичить деньги с расчетного счета ООО в чеке корректно должны быть заполнены следующие разделы: дата снятия наличных; ФИО и паспортные данные получателя; личная подпись; цель, для которой производится снятие средств. Образец заполнения чека лицевая сторона Образец заполнения чека оборотная сторона После проверки правильности заполнения чека банковским сотрудником он отрывается.

Корешок остается в чековой книжке. Также получатель наличных обязан предоставить сотруднику паспорт или любой другой документ для удостоверения личности. Получив деньги, необходимо составить приходно-кассовый ордер для их внесения в кассу организации. Выдача из кассы также невозможна без документального подтверждения. Например, при выдаче зарплаты оформляется платежная ведомость, выдача на хозяйственные нужды отражается в РКО.

И обязательно все операции должны быть отражены в отчетности ООО. Незаконное обналичивание средств ООО Выше указаны законные способы обналичить денежные средства юридического лица. На степень наказания, как правило, влияют сумма обналичивания и количество участников незаконной сделки. При обнаружении таких фактов возможны: административная ответственность с наложением штрафа; уголовная ответственность вплоть до 11 лет лишения свободы.

Наиболее частый способ, которым пользуются руководители фирм, это обналичивание денег через другие ООО и ИП, когда заключаются фиктивные договоры на оказание каких-либо услуг. Когда налоговой инспекцией пресекаются такие действия, ответственность наступает для всех участников сговора: заказчика услуги, руководителя фирмы, предоставляющей услугу, и группе лиц, если в сговоре участвовало несколько учредителей или сотрудников компании. Банковская комиссия за снятие наличных с расчетного счета За услуги по снятию денег с расчетных счетов ООО взимается комиссия.

Она устанавливается каждой банковской организацией отдельно в соответствии с их тарифными планами. Узнать ее размер можно при открытии расчетного счета и оформлении чековой книжки, а также по телефонам горячих линий или на сайте банка. Как правило, величина комиссии выражается в процентах, но также минимальная граница комиссии может быть указана в конкретной сумме. Таким образом, размер комиссии будет зависеть от суммы снятия, а также его назначения.

Размер комиссии для разных целей будет отличаться. При выводе денег сразу на несколько из них, будет снята единая комиссия. Если для каждой цели предусмотрен свой минимальный размер комиссии, то взиматься будет максимальная из них. На практике банки часто устанавливают для своих клиентов лимит на единовременное снятие наличных денег или в течение месяца. Поэтому этот вопрос лучше уточнить заранее, если требуется вывести крупную сумму средств. Часто за превышение подобных лимитов банки запрашивают повышенную комиссию.

Пока вы занимаетесь бизнесом, мы ведем бухгалтерский учет. Качественно выполняем свою работу и экономим ваше время. Мы можем все: наладить и вести бухучет в фирме, отчитываться перед фондами и давать хорошие советы, когда это нужно.

Вам остается только выбрать оптимальный тариф.

5 законных способов обналичить деньги и не попасть в черный список цб

Как легально обналичивать деньги со счета - только абсолютно законные способы вывода денег со своего счета 20. Это проделки финмониторинга, который заметил подозрительный перевод и заблокировал счет.

Чтобы такой сон не стал реальностью, нужно пользоваться счетом правильно. Об этом - наш сегодняшний материал. Что считается незаконным обналичиванием денег В широком смысле - это превращение денег с расчетного счета в наличку без уплаты налогов, взносов и других платежей. Если выводить прибыль законно, нужно платить налог на дивиденды. Это как минимум. Многие не хотят платить эти деньги и придумывают схемы для обналичивания.

Они могут быть разными, но суть одна: средства проходят через счета несколько подставных фирм, последняя из которых незаконно их обналичивает через банк. После этого нал возвращается хозяину первого счета.

Для перевода денег на подставные фирмы обычно ИП нужны причины, хотя бы формальные. Вот и придумываются всевозможные консультации, обучения и тренинги, которые, на самом деле, никто не проводит. Получается схема из нескольких фирм-однодневок, которые оказывают друг другу несуществующие услуги. Когда налоговая начинает распутывать этот клубок, оказывается, что половины контор уже не существует, у других один и тот же директор, след которого теряется в живописных горах Северного Кавказа.

Вообще обналичка порочна по своей сути. Помимо прямого ухода от уплаты налогов , все незаконно выведенные средства пополняют океан черного нала российской экономики. А из него финансируется зарплата в конвертах, многомиллионные взятки чиновникам и другие нехорошие дела. Теневая экономика очень сильно кренит белую. Теперь вы понимаете: незаконное обналичивание - это зло. За такие выкрутасы предусмотрена уголовная ответственность. Поэтому вам, как честному бизнесмену, нужно делать две вещи: правильно обналичивать деньги и не совершать подозрительных, с точки зрения Центрального банка, операций.

Как законно выводить деньги со счета Не будем отвлекаться на баловство вроде оплаты командировок и других представительских расходов: много денег здесь не выведешь. Законно получить деньги учредитель может тремя способами.

Во всех случаях придется поделиться с государством. Способ первый - зарплата Этот путь обойдется дороже всех остальных. Суть его в том, что вы устраиваетесь на работу в свою же компанию по трудовому договору. Должность совершенно не важна - можете быть как директором, так и уборщицей. Ну, или грузчиком.

Про уборщицу, конечно, шутка, но если налоговики увидят, что оклад менеджера по клинингу в 3 раза выше, чем у коммерческого директора, к вам заглянут в гости. То же самое относится и к мертвым душам: работникам, которые числятся только формально, а на работе не появлялись ни разу. Итак, если вы наняли себя же в качестве директора, вы будете получать зарплату. Грубо говоря, половину той суммы, которую вы получите в виде зарплаты, нужно отдать государству.

Из этих денег формируется ваша и не только ваша пенсия, платится зарплата врачам, учителям и полицейским. Да, отдать в фонды придется немало, но такой подход - основа экономики любого государства. Налоги нужно платить и нечего тут рассуждать. Хоть этот путь и дорого обойдется, у него есть одно ультрадостоинство. Зарплату себе можно платить при любых финансовых показателях работы компании. Даже если вы несете годовые или квартальные убытки, зарплату заплатить обязаны. И себе, и всем сотрудникам - иначе будут санкции со стороны трудовой инспекции, вплоть до уголовной ответственности.

Способ второй - дивиденды Формально это первый способ распределения прибыли между учредителями. Давайте пробежимся по теории ООО. Два человека скинулись на уставной капитал и создали юридическое лицо. И имущество третьего не принадлежит ни Васе, ни Пете.

Это вам не ИП, где все деньги и основные средства - личная собственность индивидуального предпринимателя. Вся хозяйственная и финансовая деятельность отчуждается от конкретных имен и фамилий и является собственностью ООО. В том числе, как вы догадались, прибыль. Для того, чтобы ее забрать, юрлицо должно заплатить налоги на учредителей - физических лиц. Часть прибыли, полученное одним из учредителей, называется дивидендами. Налог, оплаченный при их выдаче - это налог на дивиденды.

Размер налога бывает 13 или 15 процентов от суммы полученного дохода. В расчет не берутся дни, которые резидент провел за границей по уважительным причинам; нерезиденты - все остальные, в том числе и граждане РФ, которые находились в стране менее 183 календарных дней.

Не обязательно это должно быть 183 дня подряд. Вроде бы красота. Зачем мне платить ползарплаты государству, если можно отдать всего-то 13 процентов в виде налога на прибыль? Все правильно, незачем. Загвоздка одна: эта самая прибыль должны быть. Причем подтвержденная бухгалтерскими документами.

После этого нужно провести собрание учредителей и принять решение о распределении прибыли. Решение оформляется протоколом. Если по результатам финансовой деятельности прибыли нет, то и дивиденды платить не с чего. Если прибыль есть, но есть долги перед государством - дивиденды также платить нельзя до тех пор, пока не рассчитаетесь с соответствующими фондами. Логика здесь простая: сначала расплатитесь с государством, а уж только после этого делите прибыль.

Еще один минус дивидендов - они не предусматривают пенсионных и страховых отчислений. То есть, получив на руки всю сумму после уплаты НДФЛ вы должны сами позаботиться о пенсии и медицинской страховке. То есть отнести часть теперь уже личных денег в пенсионный фонд и оформить полис медицинского страхования.

В итоге сумма дивидендов станет еще меньше. Поэтому 13 процентов налога на прибыль - это только вершина айсберга. На самом деле заплатить придется больше. Да и еще одно: дивиденды можно выплачивать не чаще, чем 1 раз в квартал. Способ третий - устроиться к самому себе на работу в качестве ИП Вообще этот способ уже находится на грани ухода от налогов. Суть его в следующем: директор или его заместители работают не по трудовому договору, а по договору оказания услуг.

То есть, некий ИП оказывает компании услуги управления, но при этом не состоит в ее штате - эдакая разновидность аутсорсинга. Такие вещи очень не любит налоговая - вас сразу заподозрят в создании схемы обналичивания средств и уходе от налогов. Особенно, если при небольшой прибыли огромные средства уходят на оплату услуг наемного директора или консультанта.

Налоговики будут пытаться доказать, что сотрудничество имеет признаки трудовых отношений, а не гражданско-правовых. Если им это удастся, обвинений в махинациях не избежать. Тем не менее, некоторым предпринимателям удается работать по такой схеме.

Если вы так делаете - главное сильно не отсвечивать. Платить умеренную зарплату и оформить на должность не одного из учредителей, а третье лицо. Как избежать подозрений банка в незаконном выводе средств? Есть понятие финансового мониторинга. Это значит, что банки постоянно отслеживают все безналичные переводы на предмет подозрительных операций. Что значит сомнительных? Вот несколько примеров: нет подробного описания безналичного перевода контрагенту.

Есть несколько признаков фирм-однодневок: юридический адрес массовой регистрации, подставной директор, работающий еще в десятке таких юрлиц и так далее. Если вы переводите им деньги, банк может посчитать вас звеном цепочки по выводу денег; снятие ИП крупных сумм наличными. Если на следующий день после поступления средств индивидуальный предприниматель снимает все наличными, это может вызвать подозрение банка.

Допустим, у вас интернет-магазин интимных товаров. Вдруг, ни с того ни с сего вам на счет переводят деньги за оказание строительных услуг. Это не то что подозрительно, это просто приговор. Ждите блокировку счета. Сомнительные переводы - не единственная причина блокировки счета по подозрению в обналичивании денежных средств. Если вы не платите налоги, финмониторинг тоже присмотрится к вашему счету.

Есть такое понятие, как рекомендованная Центробанком сумма налогов. Если эта цифра меньше - банк может задавать вопросы. Как происходит блокировка счета Страшный сон предпринимателя, с которого мы начали статью, не наступает просто так. Правильный банк уведомит вас о возможной блокировке и пригласят на беседу или потребуют документы о переводе.

Есть банки-мошенники, которые блокируют счет без предупреждения. Восстановить такой счет нельзя, можно только перевести с него средства в другой банк, заплатив комиссию.

Как вывести деньги через ИП? Как сделать В то же время на размер премии и размер взносов можно уменьшить налог на прибыль.

Как обналичить деньги с расчетного счета ООО

Если индивидуальный предприниматель еще может свободно распоряжаться своими средствами но есть и исключение , то для ООО это невозможно. За нарушение действующих правил банки могут заблокировать расчетный счет и внести организацию в черный список Центробанка. Если с точки зрения банка компания совершает сомнительные операции, то банк может отказать в открытии счета или заблокировать существующий.

После действий информация передается в Росфинмониторинг, который вносит подозрительную компанию в черный список и дальше передает данные в Центробанк.

Компаниям из этого списка труднее получить банковское обслуживание в дальнейшем. Банки тщательно проверяют такие компании и чаще отказываются их обслуживать. Центральный банк России является главным регулятором всех финансовых операций. Однако напрямую влиять на их проведение и совершение сделок он не может. Эти функции возложены на коммерческие банки.

В частности, банки обязаны отслеживать движение денежных средств на счетах организаций и индивидуальных предпринимателей, их снятие в виде наличных и при подозрении на совершение сомнительных или незаконных операций оперативно применять меры по их пресечению. К числу таких операций как раз и относится обналичивание денежных средств. Вообще, при обналичивании проблемы у предпринимателя могут возникнуть с двумя организациями: либо с ФНС России, либо с банком, в котором открыт расчетный счет.

Как правильно выводить денежные средства Сдать любую отчетность в ИФНС и фонды через интернет за 5 минут Сначала рассмотрим ситуации, в которых снятие наличных денежных средств с расчетных счетов является законным.

Для юридических лиц существует три стандартных способа вывода денежных средств: в виде выплаты заработной платы; в виде выплаты дивидендов; выдача денег под отчет с последующим расходованием этих денег на какие-то конкретные цели организации.

Первые два варианта совершаются абсолютно всеми организациями и, как правило, не вызывают подозрений. Третий вариант более сомнителен, но используется повсеместно, так как является самым выгодным. С вариантом с подотчетными суммами платить ничего не надо. И, более того, можно уменьшить сумму налога на прибыль. Очень заманчивый, но сомнительный вариант с точки зрения контролирующих органов. Это связано с тем, что у руководителей небольших фирм возникает большой соблазн израсходовать деньги на личные нужды.

Получается, что, приобретая товары или услуги таким способом, в организацию сдаются подтверждающие документы вместе с авансовым отчетом. И все, что было приобретено, числится в организации. Например, таким образом был приобретен телевизор, который директор поставил себе на даче, а документы сдал в организацию.

Можно, конечно, предположить, что телевизор используется для производственных нужд, но это будет достаточно сложно обосновать перед налоговиками. Другое дело, придется ли вообще обосновывать? Это может произойти, когда налоговые инспекторы в рамках проверки просмотрели список материальных ценностей, которые числятся на учете организации, и потребовали предъявить их. Если их нельзя предъявить, то налоговики могут данные расходы, которые были учтены в затратах, исключить из расходов и увеличить на эту сумму налогооблагаемую базу по налогу на прибыль или УСН.

Стоит отметить, что вскрыть налоговой инспекции это сложно и возможно только тогда, когда инспектор детально проверяет отчеты и сверяет номенклатуру.

Как обналичивать не надо Законные способы обналичить денежные средства с расчетного счета исчерпываются перечисленными выше. Все остальные варианты противоречат закону и предполагают наказание в виде блокировки расчетного счета и последующего внесения организации в черный список. Его формирует Центробанк и распространяет среди всех коммерческих банков. С юридическими лицами из этого списка банки стараются не сотрудничать, так как для них это тоже чревато отзывом лицензии.

Это значит, что открыть новый расчетный счет в другом банке и продолжить предпринимательскую деятельность будет невозможно. Итак, вот чего следует избегать, чтобы не попасть в черный список ЦБ: Снятие наличных путем заполнения чека на получение наличных и снятия этих средств через кассу банка без предоставления авансового отчета в установленные сроки. В этом случае претензии возникнут со стороны налоговой.

Налоговики переквалифицируют эту выдачу денежных средств в доход человека, который их получил, а значит доначислят налог и удержат НДФЛ. Такие проверки могут проводиться по банковской выписке в течение нескольких лет после снятия наличных средств. ФНС выставит требование предъявить авансовые отчеты и прочие доказательства по операции. Если в течение 10 дней налоговики не получают ответа, то они могут назначить более детальную проверку например, выездную. Поэтому просто так снимать деньги в обществе с ограниченной ответственностью и никак за них не отчитываться — чревато.

Периодическое снятие наличных ИП. Стоит отметить, что ИП могут свободно пользоваться деньгами, но, если объем движения денежных средств не сопоставим с выбранным режимом налогообложения и превышает нормативную доходность, то у банка могут возникнуть основания для блокировки счета. Все они прописаны в методических рекомендациях Центробанка , в соответствии с которыми банки проявляют повышенное внимание к определенным операциям.

Обналичивание средств через сторонние организации. Самостоятельно предприниматели или руководители организаций не снимают средства, а переводят их в другие организации, которые их обналичивают и возвращают предпринимателю.

При этом себе предприниматель может смело записать это и в расходы. Это — известная схема 90-х и 2000-х годов. Сейчас такие действия жестко пресекаются контролирующими органами.

Если пользоваться такой схемой, то банк отследит такого контрагента по своим базам данных. Если он числится как неблагонадежный, то банк также заблокирует расчетный счет организации, осуществившей перевод средств.

Поэтому своих продавцов нужно проверять, чтобы избежать такой ситуации. На что еще обращает внимание Центробанк Предпринимателям бухгалтер больше не нужен! Автоматизированная система по сдаче отчетности, расчету налогов и зарплаты, выставлению счетов и актов. Чтобы предприниматели могли законно вести свой бизнес, Центробанком составлен список подозрительных операций, на которые банки обращают особое внимание.

Также банки проверяют контрагентов компании. Наличие двух пунктов из списка приводит к проверке и блокировке счета с возможным дальнейшим закрытием. Действия при попадании в черный список О том, что счет заблокирован, а компания попала в черный список предприниматели узнают от банков. Сотрудники банка объясняют причину и просят представить документы для разбирательства.

В течение десяти дней банк изучает их и при условии достаточных доказательств разблокирует счет. Если доводы предпринимателя оказались для банка недостаточными, у предпринимателя есть возможность обратиться в межведомственную комиссию Центробанка, которая по итогам собственной проверки выносит окончательное решение.

Автоматизация бухгалтерии для любого бизнеса Сервис поможет вам автоматизировать рутинные процессы, он всё сделает сам: рассчитает налоги.

Как обналичить деньги и не попасть в черный список ЦБ

Как передать деньги собственникам без налоговых переплат? Наконец, учредитель может выдать заем обществу. Обратите внимание Риски При правильном использовании способ относительно безопасный. Ведь управляющий все равно подконтролен учредителю. Чем больше компания заработала под руководством управляющего, тем выше будет его вознаграждение.

Все нужно делать постепенно. Обязательно придерживайтесь рыночных цен! Его рыночную цену определить практически невозможно. Договоры должны быть разовыми. Также храните подтверждающие услугу материалы: буклеты, отчеты, брошюры.

Это намного выгоднее, чем платить зарплату. Конечно, она пытается например, см. Потраченные деньги должны подтверждаться первичными документами, например: чеком, актом, договором, накладной. Обратите внимание Риски Опасно выдавать суточные под вымышленные командировки. Подготовьте расчет, который обоснует размер компенсации. Как минимум можно получать несколько тысяч рублей ежемесячно.

Доначисленные налоги можно оспорить, если обосновать свои действия. Если индивидуальный предприниматель еще может свободно распоряжаться своими средствами но есть и исключение , то для ООО это невозможно. За нарушение действующих правил банки могут заблокировать расчетный счет и внести организацию в черный список Центробанка. После действий информация передается в Росфинмониторинг, который вносит подозрительную компанию в черный список и дальше передает данные в Центробанк.

Компаниям из этого списка труднее получить банковское обслуживание в дальнейшем. Банки тщательно проверяют такие компании и чаще отказываются их обслуживать. Важно Центральный банк России является главным регулятором всех финансовых операций. Однако напрямую влиять на их проведение и совершение сделок он не может.

Эти функции возложены на коммерческие банки. В частности, банки обязаны отслеживать движение денежных средств на счетах организаций и индивидуальных предпринимателей, их снятие в виде наличных и при подозрении на совершение сомнительных или незаконных операций оперативно применять меры по их пресечению. К числу таких операций как раз и относится обналичивание денежных средств. Вообще, при обналичивании проблемы у предпринимателя могут возникнуть с двумя организациями: либо с ФНС России, либо с банком, в котором открыт расчетный счет.

Сначала рассмотрим ситуации, в которых снятие наличных денежных средств с расчетных счетов является законным. Для юридических лиц существует три стандартных способа вывода денежных средств: в виде выплаты заработной платы; в виде выплаты дивидендов; выдача денег под отчет с последующим расходованием этих денег на какие-то конкретные цели организации.

Первые два варианта совершаются абсолютно всеми организациями и, как правило, не вызывают подозрений. Третий вариант более сомнителен, но используется повсеместно, так как является самым выгодным. С вариантом с подотчетными суммами платить ничего не надо. И, более того, можно уменьшить сумму налога на прибыль. Очень заманчивый, но сомнительный вариант с точки зрения контролирующих органов.

Это связано с тем, что у руководителей небольших фирм возникает большой соблазн израсходовать деньги на личные нужды. Получается, что, приобретая товары или услуги таким способом, в организацию сдаются подтверждающие документы вместе с авансовым отчетом.

И все, что было приобретено, числится в организации. Например, таким образом был приобретен телевизор, который директор поставил себе на даче, а документы сдал в организацию. Можно, конечно, предположить, что телевизор используется для производственных нужд, но это будет достаточно сложно обосновать перед налоговиками. Это может произойти, когда налоговые инспекторы в рамках проверки просмотрели список материальных ценностей, которые числятся на учете организации, и потребовали предъявить их.

Если их нельзя предъявить, то налоговики могут данные расходы, которые были учтены в затратах, исключить из расходов и увеличить на эту сумму налогооблагаемую базу по налогу на прибыль или УСН. Совет Стоит отметить, что вскрыть налоговой инспекции это сложно и возможно только тогда, когда инспектор детально проверяет отчеты и сверяет номенклатуру.

Законные способы обналичить денежные средства с расчетного счета исчерпываются перечисленными выше. Все остальные варианты противоречат закону и предполагают наказание в виде блокировки расчетного счета и последующего внесения организации в черный список. Его формирует Центробанк и распространяет среди всех коммерческих банков. С юридическими лицами из этого списка банки стараются не сотрудничать, так как для них это тоже чревато отзывом лицензии.

Это значит, что открыть новый расчетный счет в другом банке и продолжить предпринимательскую деятельность будет невозможно. Итак, вот чего следует избегать, чтобы не попасть в черный список ЦБ: Снятие наличных путем заполнения чека на получение наличных и снятия этих средств через кассу банка без предоставления авансового отчета в установленные сроки.

В этом случае претензии возникнут со стороны налоговой. Налоговики переквалифицируют эту выдачу денежных средств в доход человека, который их получил, а значит доначислят налог и удержат НДФЛ. Такие проверки могут проводиться по банковской выписке в течение нескольких лет после снятия наличных средств. ФНС выставит требование предъявить авансовые отчеты и прочие доказательства по операции.

Если в течение 10 дней налоговики не получают ответа, то они могут назначить более детальную проверку например, выездную. Поэтому просто так снимать деньги в обществе с ограниченной ответственностью и никак за них не отчитываться — чревато. Периодическое снятие наличных ИП. Стоит отметить, что ИП могут свободно пользоваться деньгами, но, если объем движения денежных средств не сопоставим с выбранным режимом налогообложения и превышает нормативную доходность, то у банка могут возникнуть основания для блокировки счета.

Все они прописаны в , в соответствии с которыми банки проявляют повышенное внимание к определенным операциям. Обналичивание средств через сторонние организации. Самостоятельно предприниматели или руководители организаций не снимают средства, а переводят их в другие организации, которые их обналичивают и возвращают предпринимателю.

При этом себе предприниматель может смело записать это и в расходы. Это — известная схема 90-х и 2000-х годов. Сейчас такие действия жестко пресекаются контролирующими органами. Если пользоваться такой схемой, то банк отследит такого контрагента по своим базам данных.

Если он числится как неблагонадежный, то банк также заблокирует расчетный счет организации, осуществившей перевод средств. Поэтому своих продавцов нужно проверять, чтобы избежать такой ситуации.

Чтобы предприниматели могли законно вести свой бизнес, Центробанком составлен список подозрительных операций, на которые банки обращают особое внимание. Также банки проверяют контрагентов компании. Наличие двух пунктов из списка приводит к проверке и блокировке счета с возможным дальнейшим закрытием. О том, что счет заблокирован, а компания попала в черный список предприниматели узнают от банков.

Сотрудники банка объясняют причину и просят представить документы для разбирательства. В течение десяти дней банк изучает их и при условии достаточных доказательств разблокирует счет.

Если доводы предпринимателя оказались для банка недостаточными, у предпринимателя есть возможность обратиться в межведомственную комиссию Центробанка, которая по итогам собственной проверки выносит окончательное решение. Это требование законодательства. Однако, в деятельности компании иногда могут понадобиться наличные средства. Такой вопрос волнует многих новоиспечённых учредителей. Обналичивание денежных средств с расчетного счета Подробное видео о том, как снять вытащить наличку с расчетного счета фирмы.

Схемы обналички. Не всегда владельцам ООО выгодны безналичные расчёты. Для этого есть несколько известных способов: 1 Получение средств на хозяйственные нужды важно знать, что на эти цели вы можете обналичить лишь сумму до 100 000 рублей. Конечно, отчитываться о расходах необязательно, однако, в случае споров с налоговой всё же лучше иметь при себе подтверждающие документы. Ими могут быть накладные, чеки ; 2 Выдача заработной платы ради получения таких доходов наличными некоторые учредители устраиваются в штат компании.

Итого, вы потеряете практически половину снятой суммы, что крайне невыгодно. Также в этом случае выдачу заработной платы нужно подтвердить ведомостью ; 3 Дивиденды учредители ООО вправе рассчитывать на получение доли от чистой прибыли в виде дивидендов.

Максимальная частота, с которой они могут выплачиваться — раз в квартал. Есть такой нюанс: дивиденды выплачиваются только с чистой прибыли, т. А вот какая часть чистой прибыли будет направлена на выплату дивидендов — решать собранию учредителей. Можно и все полученные деньги направить на выплаты ; 4 Командировочные расходы вы вправе начислить себе командировочные по максимальному суточному тарифу и получить их наличными.

Для их проведения можно даже купить дорогую одежду, вот только нужно будет потом доказать налоговой, что это действительно важная часть представительских расходов ; 6 Договор займа ООО может выдать займ своему учредителю или сотруднику.

При этом, время возврата долга можно указать любое. При этом долг физическому лицу со стороны ООО может быть прощён, и тогда он будет засчитан как доход. Таким образом учредитель может обналичить средства, сняв их со счёта ИП. Обратите внимание Данная схема вызывает много вопросов со стороны налоговиков.

Если вы решите ею воспользоваться, то попадёте под пристальное внимание государственных структур. Законность данного способа — спорный вопрос.

Чтобы избежать неприятных последствий, нужно грамотно составлять договор. Обналичка денег с расчетного счета ООО на пластиковую карточку работника Особенности снятия наличных с расчетного счета ООО Важной особенностью функционирования ООО является то, что учредители обналичить средства на личные цели, в отличие от ИП, не имеют права.

Тем не менее оформление владельцев компании в штат решает этот вопрос довольно быстро и законно. Банк в подобных операциях отказать не вправе, а потому безоговорочно выдаёт денежные средства по требованию законных заявителей.

Обналичить деньги с расчетного счета на хозяйственные расходы ООО может без перечисления налогов. К хозяйственным расходам.


Комментарии 0
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий