+7 (499) 653-60-72 Доб. 504Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 511Остальные регионы

Как снять деньги с налогового счета

Если у вас не ИП, а фирма — деньги на расчетном счете принадлежат не «снять в банкомате» — суть одна и та же операция, которая не делает Минус — налоговые риски, если вы таким образом завышаете.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Как снять деньги с расчетного счета ООО на личные нужды

как снять деньги с налогового счета
Лайфхакер разобрался, как ИП снимать деньги со счёта, чтобы не быть деятельности ИП, наведёт налоговые органы на подозрения.

Обналичивание денежных средств с расчетного счета Подробное видео о том, как снять вытащить наличку с расчетного счета фирмы. Схемы обналички. Наболевшая тема: вывод денег. Варианты Если индивидуальный предприниматель еще может свободно распоряжаться своими средствами но есть и исключение , то для ООО это невозможно.

За нарушение действующих правил банки могут заблокировать расчетный счет и внести организацию в черный список Центробанка. Если с точки зрения банка компания совершает сомнительные операции, то банк может отказать в открытии счета или заблокировать существующий. После действий информация передается в Росфинмониторинг, который вносит подозрительную компанию в черный список и дальше передает данные в Центробанк. Компаниям из этого списка труднее получить банковское обслуживание в дальнейшем.

Банки тщательно проверяют такие компании и чаще отказываются их обслуживать. Центральный банк России является главным регулятором всех финансовых операций. Однако напрямую влиять на их проведение и совершение сделок он не может. Эти функции возложены на коммерческие банки. В частности, банки обязаны отслеживать движение денежных средств на счетах организаций и индивидуальных предпринимателей, их снятие в виде наличных и при подозрении на совершение сомнительных или незаконных операций оперативно применять меры по их пресечению.

К числу таких операций как раз и относится обналичивание денежных средств. Вообще, при обналичивании проблемы у предпринимателя могут возникнуть с двумя организациями: Как правильно выводить денежные средства Сдать любую отчетность в ИФНС и фонды через интернет за 5 минут Сначала рассмотрим ситуации, в которых снятие наличных денежных средств с расчетных счетов является законным.

Для юридических лиц существует три стандартных способа вывода денежных средств: Первые два варианта совершаются абсолютно всеми организациями и, как правило, не вызывают подозрений. Третий вариант более сомнителен, но используется повсеместно, так как является самым выгодным. С вариантом с подотчетными суммами платить ничего не надо. И, более того, можно уменьшить сумму налога на прибыль. Очень заманчивый, но сомнительный вариант с точки зрения контролирующих органов.

Это связано с тем, что у руководителей небольших фирм возникает большой соблазн израсходовать деньги на личные нужды. Получается, что, приобретая товары или услуги таким способом, в организацию сдаются подтверждающие документы вместе с авансовым отчетом. И все, что было приобретено, числится в организации. Например, таким образом был приобретен телевизор, который директор поставил себе на даче, а документы сдал в организацию. Можно, конечно, предположить, что телевизор используется для производственных нужд, но это будет достаточно сложно обосновать перед налоговиками.

Другое дело, придется ли вообще обосновывать? Это может произойти, когда налоговые инспекторы в рамках проверки просмотрели список материальных ценностей, которые числятся на учете организации, и потребовали предъявить их.

Если их нельзя предъявить, то налоговики могут данные расходы, которые были учтены в затратах, исключить из расходов и увеличить на эту сумму налогооблагаемую базу по налогу на прибыль или УСН. Стоит отметить, что вскрыть налоговой инспекции это сложно и возможно только тогда, когда инспектор детально проверяет отчеты и сверяет номенклатуру.

Как обналичивать не надо Законные способы обналичить денежные средства с расчетного счета исчерпываются перечисленными выше. Все остальные варианты противоречат закону и предполагают наказание в виде блокировки расчетного счета и последующего внесения организации в черный список.

Его формирует Центробанк и распространяет среди всех коммерческих банков. С юридическими лицами из этого списка банки стараются не сотрудничать, так как для них это тоже чревато отзывом лицензии. Это значит, что открыть новый расчетный счет в другом банке и продолжить предпринимательскую деятельность будет невозможно.

Итак, вот чего следует избегать, чтобы не попасть в черный список ЦБ: Снятие наличных путем заполнения чека на получение наличных и снятия этих средств через кассу банка без предоставления авансового отчета в установленные сроки. В этом случае претензии возникнут со стороны налоговой. Налоговики переквалифицируют эту выдачу денежных средств в доход человека, который их получил, а значит доначислят налог и удержат НДФЛ. Такие проверки могут проводиться по банковской выписке в течение нескольких лет после снятия наличных средств.

ФНС выставит требование предъявить авансовые отчеты и прочие доказательства по операции. Если в течение 10 дней налоговики не получают ответа, то они могут назначить более детальную проверку например, выездную. Действовать будут исходя из имеющейся банковской выписки: Поэтому просто так снимать деньги в обществе с ограниченной ответственностью и никак за них не отчитываться — чревато. Периодическое снятие наличных ИП. Стоит отметить, что ИП могут свободно пользоваться деньгами, но, если объем движения денежных средств не сопоставим с выбранным режимом налогообложения и превышает нормативную доходность, то у банка могут возникнуть основания для блокировки счета.

Все они прописаны в методических рекомендациях Центробанка , в соответствии с которыми банки проявляют повышенное внимание к определенным операциям.

Обналичивание средств через сторонние организации. Самостоятельно предприниматели или руководители организаций не снимают средства, а переводят их в другие организации, которые их обналичивают и возвращают предпринимателю.

При этом себе предприниматель может смело записать это и в расходы. Это — известная схема х и х годов. Сейчас такие действия жестко пресекаются контролирующими органами. Если пользоваться такой схемой, то банк отследит такого контрагента по своим базам данных. Если он числится как неблагонадежный, то банк также заблокирует расчетный счет организации, осуществившей перевод средств.

Поэтому своих продавцов нужно проверять, чтобы избежать такой ситуации. На что еще обращает внимание Центробанк Аутсорсинг бухгалтерии от рублей в месяц.

Персональная команда для вашего бизнеса: Чтобы предприниматели могли законно вести свой бизнес, Центробанком составлен список подозрительных операций, на которые банки обращают особое внимание.

В него входят: Также банки проверяют контрагентов компании. Наличие двух пунктов из списка приводит к проверке и блокировке счета с возможным дальнейшим закрытием. Действия при попадании в черный список О том, что счет заблокирован, а компания попала в черный список предприниматели узнают от банков.

Сотрудники банка объясняют причину и просят представить документы для разбирательства. В течение десяти дней банк изучает их и при условии достаточных доказательств разблокирует счет. Если доводы предпринимателя оказались для банка недостаточными, у предпринимателя есть возможность обратиться в межведомственную комиссию Центробанка, которая по итогам собственной проверки выносит окончательное решение. Автоматизация бухгалтерии для любого бизнеса Сервис поможет вам автоматизировать рутинные процессы, он всё сделает сам: Как вывести деньги из ООО Ведь он открывает компанию в надежде получить прибыль.

Когда же она, наконец, получена, вдруг возникает вторая проблема: Если бизнес создан в форме ИП — никаких проблем: Совсем другое дело, когда речь идёт об обществе с ограниченной ответственностью. По закону это отдельное юридическое лицо, и его деньги нельзя считать деньгами директора или учредителя. Как правильно снять деньги с расчетного счета ООО? Щербинина Анастасия эксперт WiseAdvice Собственников часто волнует вопрос, как наиболее выгодно вывести прибыль, то есть деньги с расчетного счета своей компании.

Речь не всегда идет о прибыли в ее бухгалтерском понимании то есть о прибыли, отраженной в финансовой отчетности. Чаще всего имеются в виду средства, которыми фирма располагает на счету в данный момент - после того, как уплачены налоги. Сегодня мы рассмотрим 5 легальных способов вывода денег с расчетного счета и сравним плюсы-минусы каждого из них. Способ первый и самый… невыгодный. Во-вторых, рано или поздно собственник желает обналичить свою реальную прибыль.

Вот об этом мы и пишем — как провести обналичивание прибыли легально и с минимальными издержкам. Превратить прибыль или выручку в наличные — задача не из простых. Особенно сейчас, когда Национальный банк тщательно следит за операциями с наличными, а Государственная фискальная служба обещает ограничить использование нала суммой в 15 прожиточных минимумов в день.

Итоги Арест счета налоговым органом По решению налоговой инспекции на расчетный счет налогоплательщика может быть наложена блокировка иногда ее называют арестом — прекращение выполнения банком расходных операций по счету абз. Если индивидуальный предприниматель еще может свободно распоряжаться своими средствами но есть и исключение , то для ООО это невозможно.

Арест расчетного счета налоговой: основания и как снять? Расчетный счет обязаны открывать все индивидуальные предприниматели, компании. Такой счет является целевым и предназначен исключительно для обслуживания бизнеса. Например, через расчетный счет проходят деньги по договорам поставки или оказания услуг.

Движение денежных средств, связанных с коммерческой деятельностью по личным счетам, прямо запрещено законом. Известный призыв не работать на дядю — чуть ли не главный элемент мотивации для предпринимателей.

Но когда начинаешь свое дело, выясняется, что тотальной свободы нет. Дядя работать на себя не заставляет, но вот большой брат средства контролирует. Как легально обналичить деньги с расчетного счета ООО?

Это проделки финмониторинга, который заметил подозрительный перевод и заблокировал счет. Чтобы такой сон не стал реальностью, нужно пользоваться счетом правильно. Об этом - наш сегодняшний материал.

Что считается незаконным обналичиванием денег В широком смысле - это превращение денег с расчетного счета в наличку без уплаты налогов, взносов и других платежей. Как обналичить деньги и не попасть в черный список ЦБ Это бесплатно! Снять деньги с расчетного счета ООО можно только при наличии оснований и с учетом законодательных требований. Как правило, вопрос реализации процедуры интересует бизнесменов, которые желают вывести прибыль, полученную в результате ведения деятельности, из оборотных активов.

В этом и заключается сложность вывода средств. Чтобы обналичить деньги, принадлежащие организации, одного желания участников общества недостаточно, сделать это можно только при наличии законных оснований.

Как легально обналичить деньги с расчетного счета ООО, вы сможете узнать из данной статьи. Поэтому нельзя просто так снять деньги со счета на личные нужды. Перечисленное касается ООО. Как обналичить деньги и не попасть в черный список ЦБ Бесплатная консультация по открытию расчётного счёта Как снять наличность с расчётного счёта на хозяйственные нужды Если говорить о снятии денежных средств с расчётного счёта ООО на хозяйственную деятельность, то здесь нет никаких проблем.

Существует указание Центробанка от 11 марта г. Чтобы получить наличные с расчётного счёта юридического лица в кассе банка, директору или главбуху надо заполнить платёжное поручение или чековую книжку.

Как обналичить деньги со счета ООО

Известный призыв не работать на дядю — чуть ли не главный элемент мотивации для предпринимателей. Но когда начинаешь свое дело, выясняется, что тотальной свободы нет.

Дядя работать на себя не заставляет, но вот большой брат средства контролирует. И даже заработанные деньги нельзя просто так взять. Рассказываем, как правильно пользоваться деньгами на расчетном счете, чтобы не разозлить больших братьев из налоговой. Вы зарабатываете дивиденды Если бизнес приносит доход, то появляется желание купить машину или квартиру.

Но чувство встречает непонимание со стороны ФНС. Деньги бизнеса также облагаются налогом и нужно отчитываться о каждой копейке. Доходы от бизнеса — это дивиденды. Их можно получать раз в год или раз в квартал. Поэтому нельзя просто так снять деньги со счета на личные нужды. Мы подробно писали , что обналичивание часто проводится с умыслом и государство на это реагирует.

В целом Центробанк и ФНС строят преграды для снятия крупных сумм по двум причинам: Борьба с терроризмом. Это страховка, что владелец счета не передает деньги преступникам. Борьба с уходом от налогов. Эксперты считают, что это более вероятная причина. Когда деньги переводятся между счетами, то от налогов не уйти. Для того, чтобы деньги было труднее снимать, банки вводят так называемые заградительные тарифы, а проще говоря комиссию. Например, столько забирает на одном из тарифов Альфа-Банк: Видно, что если снимаете деньги на большие покупки, то заплатите внушительные проценты.

Кстати, есть указание Банка России о наличных взаимоотношениях между юридическими лицами и ИП. Запрещают наличные расчеты на сумму больше 100 тысяч рублей в рамках одного договора. Как снимать деньги с расчетного счета? Основные причины для законного снятия наличных по указанию ЦБ: Выплата зарплаты. Если платите сотрудникам с расчетного счета, то обязательно заплатите все налоги и страховые отчисления. Деньги на хозяйственные расходы.

Затраты должны быть документально подтверждены, экономически обоснованы и направлены на извлечение прибыли компании. Представительские расходы. Перечень подобных расходов закреплен в Налоговом кодексе. Подотчетные средства. Деньги на командировки или покупку небольших товаров и услуг. Главное не забыть провести расходы в бухгалтерии. Перечисленное касается ООО. ИП может снимать наличные по любой причине, но рекомендуется сначала перевести сумму на карту физического лица, а потом уже снимать деньги.

Потому что налоговая при проверке может спросить, на какие цели бизнеса были потрачены средства ИП. Одна из главных ошибок при снятии денег — это неправильное заполнение поля назначения платежа.

Но если будет проверка, то поднимут все платежи и попросят объяснить назначение каждого. Будьте внимательнее, пишите подробно для чего снимаете деньги. Платите себе больше и разделяйте деньги Но деньги на личные нужды всегда нужны. Если бизнес идет в гору, то хочется позволить себе большее, а просто так наличные снять нельзя. Что делать? Небо рекомендует платить себе большую зарплату.

Если не хотите чувствовать себя ущемленным, назначьте себе хорошую зарплату директора. Конечно, с этих денег придется платить взносы, но зато каждый месяц будет сумма на личные нужды и не надо ломать голову, как их провести в бухгалтерии.

Если в бизнесе несколько учредителей, то договоритесь о сумме зарплаты для каждого. Также рекомендуем разделять личные деньги и деньги бизнеса.

Многих губит непонимание этого факта. Нельзя забрать миллион из кассы на покупку машины, если 900 000 тысяч должен оплатить поставщикам. Сначала покрывайте расходы фирмы и только потом свои. Как вносить деньги на расчетный счет? У компании может произойти кассовый разрыв. И часто собственник решает вложить в дело собственные деньги. Это также надо делать с оглядкой на законодательство. Просто положить их на расчетный счет нельзя.

Варианты зависят от того, собираетесь ли потом возвращать деньги. Способ, если хотите вернуть средства обратно через некоторое время. Оформляется договор займа, и указываются проценты. Размер процентов должен быть не меньше ставки рефинансирования ЦБ. Даже своей компании нельзя давать деньги в долг просто так. Иначе ФНС решит, что организация извлекает прибыль на экономии процентов. И с этой прибыли попросят заплатить налог.

Не забывайте, что когда вернете деньги, нужно показать в декларации доход в виде процентов и заплатить с него налог. Взнос в имущество компании. Если не планируете возвращать деньги, то используйте этот способ. Вернуть их можно будет только в качестве дивидендов. Эти способы могут быть эффективнее, чем кредиты на развитие бизнеса. Кредиты ухудшают финансовый баланс, если в будущем придется привлекать инвесторов, то компания будет смотреться менее привлекательно из-за кредитной нагрузки.

Почему не стоит хитрить? Наши клиенты часто спрашивают про снятие денег с расчетного счета. Если ООО, то сделать это можно перечисленными способами.

Для ИП маневров больше, но онлайн-кассы с безналичным расчетом не оставляют больших шансов зарабатывать деньги без уплаты налогов. Мы не рекомендуем хитрить и использовать схемы. Если ФНС захочет, то узнает всю правду про движение денег на счете. Поэтому ведите дела честно, грамотно распределяйте деньги и не забывайте оформлять документы.

Как вывести деньги с заблокированного расчетного счета Даже при банкротстве фирмы и невыплате налога НДФЛ должен оплатить.

Как снять наличные с расчетного счета ООО

Благодаря достижениям технологий так можно осуществлять любые действия: выплачивать сотрудникам зарплату, перечислять налоги, рассчитываться за аренду и с поставщиками. Как снять деньги с расчетного счета ООО удобнее всего: законные способы. Почему это нежелательно?

Стоит разобраться. Законодательная база ООО — общество с ограниченной ответственностью. На практике это компании, где работают сотрудники. У подобных организаций имеется собственный расчетный счет. Там хранятся средства: прибыль, уставной капитал, перечисления инвесторов. По закону обналичивать деньги можно. Главное — потратить их на компанию. Ведь средства принадлежат не учредителям или генеральному директору.

А фирме. Соответственно, используются для нее. Учредителю нельзя снимать деньги, чтобы приобрести себе личный сайт, но оплатить создание сайта компании — пожалуйста.

И стоимость проекта должна укладываться в рамки 100000 рублей, иначе придется разбивать платежи. По закону все крупные операции, где фигурируют суммы выше 100 тысяч, должны проводиться лишь безналичным способом. Если стороны используют 1 договор для оформления сделки.

Способы обналичивания Существует 2 инструмента, позволяющим снять средства: 1. Чек — надо предъявить банку, обслуживающему предприятие, распорядительный документ. Хранятся подобные чеки в книжках, выдаваемых банками. Учредитель заполняет бланк, указывая данные ООО, ставит печать и расписывается. Надо оформлять чеки согласно принятым требованиям. Без помарок, исправлений или карандашных приписок. Ставить подпись должно лицо, чьи данные хранятся в карточке банка. Обратится с чеком за деньгами может автор подписи или получатель чьи данные написаны в документе.

Корпоративная карта. Использовать ее существенно проще. Она используется как обычная карта — вывод средств осуществляется через терминал, пополнение также. Финансовые операции отслеживаются и надо помнить про лимиты. Порядок и документальное оформление Снятие денег происходит в банке, где у фирмы открыт счет. Руководство обязано заранее оформить чек, прописав там цель обналичивания, сумму, данные получателя и уполномоченного лица. Посетитель банка с собой имеет: свой паспорт; карту, хранящую образцы подписей — директора, бухгалтера.

Если сумма крупная, следует уведомить сотрудников учреждения, чтобы они заранее подготовили деньги. Можно позвонить в банк, указав сколько денег надо и данные компании. С картой работать существенно проще. Достаточно знать комбинацию ПИН-кода.

Большинство операций, производимых юр. Компании надо зафиксировать расходы в учете. Основания для снятия наличных Учредители могут выбирать удобные методы расчетов. Бывает, нанятому специалисту нужно передать гонорар, рабочие попросили аванс неожиданно.

Предприниматель вправе использовать деньги компании свободно, если это связано с работой. Причина Особенности Выплата дивидендов чистая прибыль распределяется между всеми учредителями Снимать прибыль можно ежеквартально, не чаще. Процедура регламентирована ФЗ-14. Важно, чтобы производимые операции соответствовали документации. Директор может взять часть суммы как свою зарплату, если оформит себя сотрудником.

Должность не существенна, хоть охранником или директором. Тратятся на ремонт, закупку бытовых приборов и прочие нужды компании.

Законом разрешается в пределах лимита 100 000 рублей. Регистрация ИП Учредитель может зарегистрировать себя как ИП, чтобы потом оказывать родной фирме услуги. Операция законная. Учредитель официально управляет компанией, соответственно платит налоги. Получается, вывод 50 тысяч обойдется в 3 000 рублей накладных расходов.

Командировочные Потребуется составить отчетность и указать там подробности. Остаток не потраченных в поездке денег надо вернуть согласно данным документации. Взять взаймы Владелец может занять средства у родной фирмы, если он там оформлен сотрудником.

Зато он волен указывать беспроцентный займ и продлевать срок возвращения по необходимости. Безопасный способ получить деньги, когда учредитель один.

Он не будет судиться с собой. Зато другие учредители вправе подавать на нерадивого должника в суд. Под отчет Любому сотруднику можно выдавать средства под отчет. Что значит, он обязуется потратить наличные на имеющиеся нужды компании, также представить документы, подтверждающие это: квитанции, отрывные чеки, счета-фактуры. Если сотрудник нивелирует обязанностями и использует деньги иначе, недостача будет вычтена с его ежемесячной зарплаты.

Сдачу, остающуюся после приобретений, сотруднику надо вернуть. По закону ограничений, касающихся подотчетных сумм, нет. Но налоговая служба внимательно отслеживает крупные перемещения. Придется отчитаться за каждую потраченную тысячу. Представительские расходы На организацию различных мероприятий: выставок, ярмарок, концертов или презентаций. Допускается приобретение дорогого оборудования, одежды и прочих вещей.

Главное доказать налоговой, что все использовано для дела. Незаконные способы Есть компании, выводящие наличные незаконно. Например — составляют сначала фиктивный договор, указав там оказание услуг. Банки стараются пресекать такие махинации, иначе Центробанк тотчас отзывает их лицензию.

Служба финмониторинга изучает финансовые операции при попытке незаконного обналичивания, счета компании тот час блокируют, а собранные данные передают налоговому комитету. Блокировка сохраняется до выяснения всех обстоятельств. Владельцу компании отправляют соответствующий запрос, требуя объяснить происходящее.

Ему понадобится представить документы, подтверждающие законность действий. Если зафиксировано уклонение от произведения налоговых выплат, пойманный предприниматель понесет настоящую уголовную ответственность. Незаконные способы вывести наличные опасны и финансово затратные. Лица, предлагающие такие услуги, берут прилично, ведь они рискуют каждый раз. Поэтому разница большая. Иногда обнальщики, получив деньги, просто исчезают.

Судиться и искать их бесполезно, даже опасно, ведь в договоре когда заключается соглашение с подобными умельцами прописываются оказанные услуги. Если подавать в суд, придется открыто признать о собственной попытке тайком получить наличные. Самый простой и официальный способ Чтобы получить деньги, не нарушая закона, можно занять их у собственной компании. Выдача займа происходит согласно договору. Это единственный документ кроме паспорта гражданина. Если клиент — учредитель, он вправе взять любую сумму занимает у себя и указать любой срок.

Однако, чтобы налоговая служба не насторожилась, стоит знать рамки. Чтобы срок был реалистичным, а средства — приемлемыми, которые он способен вернуть. Договор займа нужен стандартный. Там прописываются реквизиты фирмы, данные заемщика, его должность, условия выдачи денег, также график погашения. Внизу подпись, поставленная генеральным директором: 1. Процентный займ — в договоре прописать размер процентов, сам долг оформлен как кредит.

Беспроцентный — тоже платный. Логика: проценты отсутствуют, выходит, заемщику это выгодно. Не возвращенный своевременно кредит простят свои, но налоговая инициирует проверки. Выплата дивидендов Чистая прибыль, ради которой собственно компания создавалась. Это деньги, остающиеся после перечисления расходов все налоги, зарплата, аренда.

Логичный, заодно понятный способ.

Расчетный счет: как выводить и вносить деньги без претензий от налоговой

Чтобы не быть заподозренным в обналичке средств, нужно расплачиваться картой и не торопиться с получением купюр. Почему блокируют счета Законодательных ограничений на снятие наличных с расчётного счёта для ИП не установлено.

Но только теоретически. По словам юриста Европейской юридической службы Павла Кокорева, банки могут заблокировать операции, которые кажутся им нелегальными. Из-за этого ИП часто фигурирует в схеме по обналичке средств. С предпринимателем можно заключить фиктивную сделку и перевести ему на счёт деньги. Он же снимет их наличкой, которая окажется вне зоны наблюдения налоговой службы и правоохранительных органов. Эти деньги в итоге могут уйти как на выплаты зарплаты в конвертах, так и на покупку взрывчатки.

Чтобы этого не происходило, за подозрительными операциями по счетам наблюдают. Сейчас в цепочке участвуют банки , так как им проще всего отследить, если что-то пошло не так. Или хотя бы не так, как раньше. Если финансовое учреждение сочтёт операцию сомнительной, оно вправе заморозить движение средств по счёту и запросить у клиента документы, которые могут подтвердить её легальность.

Не получив нужных бумаг, банк направляет данные об этом в Росфинмониторинг. Впоследствии это чревато невозможностью открыть счёт и получить обслуживание не только в банке, где выявили сомнительную операцию, но и в любом другом финансовом учреждении. Но юристы советуют избегать таких ситуаций, если не хотите тратить время на препирательства с банком. Вы снимаете необоснованно большую сумму Вы предприниматель , который оказывает небольшие услуги и, соответственно, получает за них небольшие деньги.

Внезапно вам на счёт начинают сыпаться суммы, равные бюджету небольшого островного государства, а вы тут же их снимаете и куда-то деваете. Перевод и снятие крупной суммы, по величине не соразмерной деятельности ИП, наведёт налоговые органы на подозрения. Этого лучше избегать. Именно столько предприниматель получил от компании-заказчика и попытался снять всё за один раз. При этом раньше таких крупных сумм на счёт никогда не поступало, поэтому банк счёл операцию подозрительной, а суд его поддержал.

Вы снимаете деньги сразу после поступления Если вы снимаете наличку в течение трёх-пяти дней после поступления, это подозрительно. Операция выглядит сомнительной, потому что такая срочность непонятна. Банк может захотеть проверить, откуда деньги и что вы с ними делаете — может, отдаёте лицу, которое отмывает через вас доходы?

Но это вовсе не значит, что вы должны всячески избегать обналичивания денег в день перевода. Речь идёт именно о ситуациях, когда вы совершаете такие операции постоянно. Поэтому Центробанк считает, что регулярное снятие сумм, близких к этой, но не превышающих её, это повод насторожиться. Вы ничего не оплачиваете со счёта Банковская карта — удобный платёжный инструмент, поэтому выглядит странно, если счёт предпринимателя используется только для обналички денег.

Что делать, чтобы не попасть под подозрение Не снимайте все наличные Если нет острой необходимости снимать со счёта всю сумму целиком, не делайте этого. Пусть на счету останется хотя бы часть зачисленных средств. Расплачивайтесь со счёта Карту можно привязать к счёту ИП. Тратьте деньги напрямую, ведь как предприниматель вы можете покупать на эти средства и материалы для производства, и продукты для семьи. Если вы снимаете деньги, чтобы положить их на карту другого банка, потому что там у вас выгодный кешбэк или процент на остаток, сохраняйте чеки о внесении денег через банкомат, а в идеале — и о тратах с того счёта хотя бы о крупных.

Но вы должны доказать, что отнесли деньги в автосалон, а не разработчикам ядерного оружия. Хоть отчитываться за снятые деньги по закону и не надо, если банк заблокирует операцию, необходимо иметь подтверждающие документы. Павел Кокорев, юрист Европейской юридической службы Сотрудничайте с банком Если у банка возникли вопросы, не игнорируйте их.

Чем быстрее вы предоставите документы, объясняющие движение средств, тем больше шансов решить вопрос.

Лайфхакер разобрался, как ИП снимать деньги со счёта, чтобы не быть деятельности ИП, наведёт налоговые органы на подозрения.
ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Вывод денег с Форекс брокера Forex4you - типичные ошибки. Нужно ли платить налоги


Комментарии 0
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий